UMÓW SIĘ Z KONSULTANTEM NA BEZPŁATNĄ ROZMOWĘ WSTĘPNĄ

Ostatnia wola

Umowa Trust

Umowy Trust nie są regulowane przez Financial Conduct Authority.

Trust to porozumienie prawne, na mocy którego jeden lub więcej “powierników” ponosi odpowiedzialność prawną za przechowywanie Twoich aktywów. Aktywa takie jak: grunty, pieniądze, budynki, udziały lub polisy ubezpieczeniowe na życie itp., są umieszczane w umowie na rzecz jednego lub większej liczby “beneficjentów”.

Oferujemy usługę wystawienia polisy ubezpieczeniowej na życie, którą organizujemy w ramach Trustu, i robimy to BEZPŁATNIE.

Jakie są korzyści z wystawienia polisy na życie w ramach Trustu?

  • Wypłata wpływów z polisy może być szybko dokonana na rzecz powierników. Firma ubezpieczeniowa nie musi czekać na zatwierdzenie testamentu, co może być długim i skomplikowanym procesem, a w niektórych przypadkach trwającym nawet do kilku miesięcy.
  • Można wskazać beneficjentów – osoby, którym chce się wypłacić wpływy z polisy na życie (np. małżonek, partner życiowy, dzieci, przyjaciele itp.).

Jeśli nie wpiszesz swojej polisy w Trust, dochód z niej będzie zazwyczaj wypłacany ludziom, którzy są wyznaczeni do opieki nad Twoimi sprawami po Twojej śmierci.

Jeśli sporządziłeś testament, być może zostawiłeś konkretne instrukcje dotyczące tego, kto co powinien otrzymać. Jeśli jednak tego nie zrobiłeś, to istnieją ścisłe zasady dotyczące tego, kto co dostanie z Twojego majątku po Twojej śmierci.

Może to oznaczać, że ludzie, którzy w końcu otrzymają pieniądze z Twojej polisy ubezpieczeniowej na życie, mogą nie być tymi, którym chciałeś je dać.

  • Po wpisaniu polisy ubezpieczeniowej na życie w Trust, wypłacane wpływy, w celach związanych z podatkiem od spadków, nie są z reguły wliczane do majątku i zazwyczaj mogą zostać przekazane bezpłatnie każdemu, kogo wybierzesz jako beneficjenta.

W kilku prostych słowach: zawarcie polisy ubezpieczeniowej w umowie Trust zapewnia, że w przypadku Twojej śmierci odpowiednie osoby otrzymają świadczenia z tytułu polisy i otrzymają je tak szybko, jak to tylko możliwe pod względem podatkowym, oszczędzając im czasu, pieniędzy i kłopotów.

Testamenty

Spisanie testamentu nie jest częścią oferty grupy Quilter Financial Planning i jest realizowane bezpośrednio przez nas. Nie jest także regulowane przez Financial Conduct Authority.

Testament jest prawnym oświadczeniem o tym, w jaki sposób zamierzasz rozporządzać swoim majątkiem po swojej śmierci. Aby mógł on być ważny, musi spełniać pewne wymogi.

Trzy powody, dla których potrzebujesz testamentu!

  • Testament znacznie ułatwia Twojej rodzinie lub przyjaciołom załatwienie wszystkiego po Twojej śmierci. Bez testamentu proces ten może być bardziej czasochłonny i stresujący.
  • Jeśli nie sporządzisz testamentu, prawo decyduje o tym, jak zostanie przekazany Twój majątek (patrz poniżej) – i może to być niezgodne z Twoim życzeniem.
  • Napisanie testamentu jest szczególnie ważne, jeśli masz dzieci lub członków innej rodziny, którzy są na Twoim utrzymaniu finansowym lub jeśli chcesz pozostawić coś ludziom spoza swojej najbliższej rodziny.

Powszechne zasady, jeśli nie sporządzisz testamentu:

  • Jeśli nie jesteś w związku małżeńskim lub w związku partnerskim, Twój partner nie ma prawa do czegokolwiek po Twojej śmierci.
  • Jeśli jesteś w związku małżeńskim, Twój współmałżonek może odziedziczyć większość lub całość Twojego majątku, a Twoje dzieci mogą nie dostać nic. Jest to prawdą, nawet jeśli jesteś w separacji (ale nie w przypadku rozwodu, z wyjątkiem Szkocji).
  • Jeśli masz dzieci lub wnuki, to ile one otrzymają, zależy od tego, gdzie mieszkasz w Wielkiej Brytanii – ale jeśli sporządzisz testament, możesz sam o tym zdecydować.
  • Jeśli umrzesz bez żyjących bliskich krewnych, cały Twój majątek będzie należał do Korony lub rządu. Prawo to nazywa się “Bona Vacantia”.

Porady jednego z naszych doradców pomogą Ci zrozumieć żargon prawny i upewnią się, że Twój testament jest prawnie ważny. Przeprowadzimy Cię przez ten proces i pomożemy Ci przemyśleć, jak należy podzielić Twój majątek.

Zadzwonimy do Ciebie dzisiaj!